Kripto borsalarında transfer eşiği 30 bin TL'ye çıktı

Türkiye'de faaliyet gösteren kripto para borsalarının, yani mevzuattaki adıyla kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyguladığı kimlik tespiti ve transfer bilgisi eşikleri iki katına çıktı. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik", 7 Ekim 2026 tarihli Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Anadolu Ajansı'nın aktardığına göre değişiklikle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan ve en son 14 Ocak 2023'te belirlenen parasal eşikler yeniden belirlendi.

Hangi eşikler değişti?

Yönetmelik değişikliğine göre yeni tutarlar şöyle:

• Genel kimlik tespiti eşiği: 185 bin TL'den 370 bin TL'ye,
• Kripto varlık hizmet sağlayıcılarında işlem bazlı kimlik tespiti eşiği: 15 bin TL'den 30 bin TL'ye,
• Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerindeki eşik: 15 bin TL'den 30 bin TL'ye.

Karar gazetesinin yönetmelik metnine dayanan haberine göre, Yönetmeliğin kripto varlık transferlerini düzenleyen 24/A maddesindeki 15 bin TL'lik tutarlar da 30 bin TL'ye çıkarıldı. Böylece kripto varlık hizmet sağlayıcılarının gerçekleştirdiği transferlerde gönderici ve alıcı bilgilerinin transfer mesajında bulunması ve belirli bilgilerin doğrulanmasına ilişkin uygulamalarda yeni eşik 30 bin TL oldu.

30 bin TL altı "serbest" değil

Düzenleme, 30 bin TL'nin altındaki transferlerin denetim dışı kaldığı anlamına gelmiyor. Yönetmelik metnine göre bu tutarın altındaki kripto transferlerinde de gönderici ve alıcıya ilişkin temel bilgilerin transfer mesajında yer alma zorunluluğu sürüyor; değişen, bu bilgilerin teyidine ilişkin uygulama. Uyum alanında çalışan hukukçular da şüpheli işlem bildiriminde herhangi bir tutar sınırı bulunmadığını, şüphe halinde tutardan bağımsız olarak inceleme yapılabileceğini hatırlatıyor.

Değişiklikle ayrıca daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde, kimliğin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.

Borsalar kullanıcılarını bilgilendirdi

Yerli kripto para platformlarından Paribu, 7 Ekim'de blogunda yayımladığı "Paribu Gündem" bülteninde düzenlemeyi "Kripto varlık transferlerinde eşik 30 bin TL'ye çıkarıldı" başlığıyla kullanıcılarıyla paylaştı. Türkiye'de kripto varlık hizmet sağlayıcıları, Temmuz 2024'te yürürlüğe giren ve Sermaye Piyasası Kanunu'nda değişiklik yapan 7518 sayılı Kanun'la Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK) izin ve denetimine tabi hale gelmişti. Platformlar aynı zamanda MASAK mevzuatı kapsamında "yükümlü" sayılıyor.

Neden önemli?

Anadolu Ajansı'na göre eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi. Kripto borsası kullanıcıları için bu, özellikle başka platformlara veya kişisel cüzdanlara yapılan orta büyüklükteki transferlerde daha az ek bilgi talebiyle karşılaşılması anlamına gelebilir. Ancak platformların kendi risk değerlendirmeleri doğrultusunda ilave bilgi isteme ya da işlem sınırlaması getirme yetkisi devam ediyor.

Bu haber yatırım tavsiyesi değildir.

Fotoğraf: Viktor Forgacs / Unsplash (temsili görsel)